I nostri servizi

MOS MAIORUM RISPARMIO

Il nostro servizio di consulenza finanziaria in materia d’investimenti, ai sensi dell’articolo 18-ter del Testo Unico della Finanza (TUF), sotto la supervisione dell’Organismo di vigilanza dei Consulenti Finanziari (OCF). Il nostro processo si articola in cinque fasi:

I) ASCOLTO ATTIVO

Studio della situazione personale e familiare del Cliente, analisi delle necessità di breve e lungo termine. Valutazione dell’esperienza e conoscenza dei mercati finanziari.

II) ANALISI

Attraverso un approccio multivariato, rielaboriamo i dati raccolti per definire un profilo completo del Cliente, prendendo in considerazione necessità, obiettivi e vincoli. Un’analisi a 360 gradi che ci consente di allinearci completamente alle esigenze attuali e potenziali.

III) SVILUPPO DI SOLUZIONI PERSONALIZZATE

Il nostro Ufficio Consulenza elabora una proposta personalizzata, adeguata alle necessità complessive del Cliente. L’approccio è sempre improntato ad una visione strategica di lungo periodo e a un attento controllo dei costi.

IV) MONITORAGGIO

Monitoriamo costantemente l’adeguatezza delle raccomandazioni di investimento fornite e dei portafogli finanziari elaborati, sia in relazione ai mutamenti degli scenari macroeconomici, sia in funzione di eventuali variazioni nei bisogni e negli obiettivi del Cliente.

V) RIBILANCIAMENTO

Effettuiamo, quando necessario, un ribilanciamento del portafoglio finanziario per mantenere un’allocazione sempre coerente con e adeguata alle esigenze e gli obiettivi di allocazione del Cliente.

MOS MAIORUM ANALISI

Questo servizio si rivolge al Cliente che già dispone di uno o più rapporti finanziari con intermediari, anche diversi, e desidera ricevere un’analisi qualificata e indipendente per comprendere meglio le caratteristiche, i costi, i rischi e le potenzialità dei singoli strumenti in cui è investito il proprio patrimonio.

Dopo un incontro preliminare, il nostro Ufficio Consulenza esaminerà con attenzione la documentazione fornita – dossier titoli, rendiconti di gestione, estratti conto – e presenterà al Cliente un report dettagliato. L’analisi illustrerà, in modo chiaro e trasparente, la composizione del portafoglio, i costi sostenuti, i rischi assunti, l’allocazione degli attivi e la redditività del periodo.

MOS MAIORUM ASSISTENZA

Un servizio attivabile a seguito di MOS MAIORUM ANALISI, pensato per quel Cliente che intrattiene una o più relazioni storiche con intermediari finanziari e desidera farsi assistere in questi rapporti anche da un consulente indipendente.

Svolto ai sensi dell’articolo 18-ter del TUF, questo servizio garantisce al Cliente un’assistenza continuativa nella gestione dei rapporti con banche e altri intermediari. In particolare, consente di:

  • valutare l’adeguatezza delle posizioni finanziarie in cui risulta investito il patrimonio personale;
  • analizzare i costi di gestione e quelli dei prodotti sottostanti;
  • acquisire maggiore consapevolezza dei rischi sostenuti, individuando opportunità di semplificazione;
  • ricevere una seconda opinione indipendente sulle proposte di investimento trasmesse dagli altri intermediari;
  • verificare la possibilità di incrementare la qualità di prodotti o strategie di investimento;
  • identificare possibili ottimizzazioni fiscali del portafoglio;
  • accrescere la propria cultura finanziaria, grazie a una maggiore preparazione e consapevolezza.